柬埔寨“电诈银行”有多少？仍有2家还在运营

柬埔寨太子银行等多家与电诈集团有关的银行接连倒闭，今年在柬埔寨引起广泛关注。但据媒体最近报道指出，目前还有两家与电诈集团有关的银行仍在继续运营。

有组织犯罪与腐败报道项目（OCCRP）10月23日发表的报道称，柬埔寨国家银行自去年以来已关闭6家金融机构，其中5家因涉嫌网络诈骗及人口贩卖等问题被美国制裁，但新的问题还在不断出现。至少还有两家被指与网络诈骗活动有关的商人持有的银行仍在营业。

有组织犯罪与腐败报道项目（OCCRP）报道称，柬埔寨参议员兼富商符国安（Kok An）因为涉嫌网络诈骗活动今年4月被美国财政部制裁，但他旗下的安科专业银行（Anco Specialized Bank）目前仍在运营。

报道指出，根据安科专业银行2021年的年度报告，符国安持有该银行70%的股份。官方记录显示，该银行仍持有柬埔寨国家银行颁发的有效牌照。

被制裁后，符国安曾接受法国国际广播电台（RFI）高棉语部采访否认有关指控，并表示自己“不知道诈骗的事情”。

有组织犯罪与腐败报道项目（OCCRP）指出的另一家银行则是邓丕兵旗下正恒集团的子公司BIC银行。

邓丕兵目前正因半岛电视台关于七星海长湾的卧底调查备受舆论关注，相关的纪录片视频片段在柬埔寨社交媒体引发病毒式传播，此前对园区电诈知之不详的柬埔寨民众对视频中展现出来的电诈内幕感到震惊。

正恒集团因涉嫌在七星海长湾项目经营涉及人口贩运的网络诈骗园区，2023年受到英国政府制裁。英国财政部将BIC银行列为正恒集团的子公司。

据有组织犯罪与腐败报道项目（OCCRP）调查，BIC银行去年更名为iBank，董事长为柬埔寨前副总理严才利之子、富商严礼（Yim Leak）。

BIC银行更名后，其分行已换上iBank招牌，但银行的SWIFT代码保持不变。

安全与情报咨询公司关键风险合伙人乔治·麦克劳德表示，一些被通缉或遭国际制裁人员的银行至今仍在柬埔寨金融体系中运营，反映出柬埔寨金融整顿工作的局限。

他说：“美国和其他国家持续向柬埔寨施压，要求加强银行业监管，但实质性改革仍然有限。”

此前，柬埔寨太子银行、汇旺支付、胖大银行、CCU商业银行、恒合银行、柬埔寨恒丰银行等6家金融机构已经被柬埔寨国家银行（NBC）吊销牌照，其中除了胖大银行外其他5家机构此前均被美国制裁。

“社交媒体上不断流传谣言和未经证实的信息，声称一些银行和金融机构正面临问题，或者即将在不久后倒闭。”柬埔寨国家银行（NBC）近日发表声明指责一些身份不明的人士正在对柬埔寨发动一场“经济破坏”活动。

不过，国际货币基金组织（IMF）上个月发布的报告指出，“持续存在的诈骗活动”威胁柬埔寨的经济增长：“当局需要紧急查明并处理犯罪活动与银行之间可能存在的联系，同时弥补银行牌照审批制度中的重大漏洞。”

“柬埔寨国家银行可以抱怨其声誉受到不公平损害，但要维护银行业声誉，最有效的办法是证明监管规定和执法标准得到了严格执行。”东南亚跨国犯罪问题专家雅各布·西姆斯（Jacob Sims）表示，“而这样的事情根本没有发生。”